行而不辍 点亮邮梦
纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。只有在实践中不断摸索、不断总结，才能在财富管理的道路上越走越远，为客户创造更多的价值，为邮政金融业务发展贡献力量。
12年前，我怀揣憧憬与干劲，从校园步入安徽省合肥市邮政分公司工作。如今，我已成长为财富管理的“追星人”。光阴似箭，岁月如梭，如同一条蜿蜒曲折的河流，见证了我从0到1的华丽蝶变。
踏歌而行 做财富管理的“耕耘者”
刚开始从事金融工作时，每天看着前辈们熟练而又忙碌地工作，我深感自身专业知识不足。凭着一股“自找苦吃”的劲头，我利用一切碎片时间补习，看财经新闻、关注理财类公众号、报名参加中邮网院的专业培训、买书刷题、疯狂考证……在笨鸟先飞的路上，我也曾想过放弃，尤其是刚开始学习的时候，那些专业书籍中的知识对我来说犹如“天书”，让我心里直发怵。可看着业绩排名不佳，我的心里总憋着一口气，不服输的倔劲又上来了。终于，功夫不负有心人。得益于日积月累的辛勤付出、不懈耕耘，银行从业、基金从业、afp、cfp等一系列专业证书，像鱼儿落网一样，被我一一收入囊中。渐渐地，我的胆子大了起来，营销客户的声音响亮起来，策划的客户营销活动多了起来，找我咨询理财产品的客户也不断增加。
日常工作中，我严于律己，给自己定下日目标、周目标、月目标，按照时间节点细化落地措施。每天，我的脑子里总想着今天邀约几个客户、面见几个客户，个性化方案从哪几个角度细化完善……同时，密切关注市场动态，分析经济形势，洞察政策走向。按照理财经理“五步工作法”，我想尽一切办法、尽最大可能达成自己的既定目标。理财经理的工作，不是简单完成任务就了事，而是要将所学的金融知识和客户需求有机结合起来，有针对性地提供便捷的服务、有效的沟通。这件事情说起来简单，做起来门道可不少。每一次出单后，我复盘时都会有新的感悟，我便将这些感悟记在笔记本上。笔记写了一页又一页，成长也随之悄无声息地发生。渐渐地，我从一个“菜鸟”成为网点的业务标兵，成为大家眼中那个靠谱好学、敢讲敢说的营销能手，还拥有了自己的“粉丝群”。
坚守初心 做转型升级的“引领者”
随着金融行业的不断发展和变革，邮政代理金融面临着转型升级的重要任务。客户对财富管理的需求越来越大，财富顾问便应运而生。我以更大的格局和视野，开始打造个人ip，树起了个人影响力。
为了更好地维护客户，我开始留意微信朋友圈和短视频“赛道”。第一次写创作文案、第一次上镜、第一次剪辑、第一次发布自己的短视频……经历过若干个第一次，现在，我每个工作日坚持更新两条朋友圈信息，持续分享金融热点，比如个人养老金要不要开通、“央妈”国债操作解读等，不少客户纷纷找我咨询。
在合肥市潜山路邮政财富中心，我结合二十四节气，组织开展不同主题的养客蓄客沙龙活动，有效实现拓客增收。2023年，我累计开展了超过45场线上线下培训，涵盖营销技巧、重点产品剖析、各类系统运用等多个方面，开展了近百场客户沙龙活动。每次活动后，我都会在朋友圈及时发布活动的图片和视频，让客户知道他们被重视、被回应。
合肥市作为一座科技创新的试点城市，吸引了大量战略性新兴企业来此落户。2023年，合肥市分公司组织开展了“金融讲座走进战新企业”活动。我充分发挥个人特长和优势，以财富讲师的身份走进战略性新兴企业，为企业员工普及资产配置理念，做财经播报，每场活动都取得了良好的效果。这些让我更加深刻地认识到，只有在实践中不断摸索、不断总结，我才能在财富管理的道路上越走越远，为客户创造更多的价值。
知行合一 做财富之路的“奋进者”
成为一名财富顾问，不仅让我踏入了职业生涯中的一片崭新天地，亦是对我的全新挑战。我不但要用心记事、做事，还要有想法、善总结，才能最大限度地激发自己的智慧和才干。
通过不断地摸索和实践，我建立了自己的“三小三大”工作法。小阵地带动大服务，对于高净值客户，我和理财经理的服务阵地不局限在财富中心，而是在客户感兴趣的任何地方，以非金融权益增强高净值客户的黏性，扮演着连接客户与财富桥梁的角色，满足客户的多元需求。小投入带来大提升，我配合财富中心团队，建立了分层级的理财经理每周培训计划以及理财经理荣誉体系评比机制，使大家的专业技能提升了，综合能力变强了，业务发展积极性也更高了。小清单带动大产能，我仍然每日、每周、每月给自己制定计划清单，按照清单去做，慢慢打磨，形成“清单 闭环”机制和定期盘点客户的习惯，不断攻克了一个又一个营销难关。
扎根成长 做财富金融的“担当者”
2023年，我有幸代表安徽邮政参加邮储银行总行举办的十佳理财经理大赛。个人赛上，从接到案例展示的要求开始，我迅速厘清比赛要求，结合以往“财富周周讲”的经验，反复修改参赛案例，浏览大量财经网站以确保数据的准确性，还在视频网站观看优秀同行的“财经脱口秀”进行学习借鉴。在比赛当天，从第一轮的ppt案例展示到第二轮即兴“财经脱口秀”，我的讲解深入浅出、幽默接地气，最终获得了“卓越财富顾问”的荣誉称号。
团体赛前一个月，我和团队其他成员早早分工备赛，确定案例类型。有人剖析客户需求，有人做财富规划，有人构思框架，有人打磨话术。我们利用周末时间共同研讨，反复地演练、复盘、改进、完善。比赛前一天，我们进行了最后一次演练。在那一刻，似乎工作以来所有的理论学习、实际经验形成了闭环，一下子打通了“任督二脉”。比赛当天，我们互相打气，带着十足的信心上场，最终安徽邮政代表队荣获团体二等奖。
征程万里风正劲，策马扬鞭正当时。所有的成绩都属于过去，今后，我将继续投身到财富金融的转型发展中，用实际行动诠释开拓进取的拼搏精神，在青春不止、梦想不息的道路上，努力绽放属于自己的光芒。（王昌正、孟筱萌整理）